Globale investeringer er en strategi som består i å anskaffe finansielle eiendeler fra forskjellige land i verden. Dette for å diversifisere porteføljen og fordele risikoen på forskjellige markeder.
Det vil si at denne typen taktikk lar agenten investere i aksjer, obligasjoner og andre instrumenter fra forskjellige land. Dermed øker ditt potensielle antall inntektskilder.
Det skal bemerkes at jo mer diversifisert en portefølje er, jo lavere er risikoen. Dette skyldes at selv om verdien av en av eiendelene i porteføljen synker, kan det være en økning i en annen.
Kjennetegn ved globale investeringer
Kjennetegnene ved global investering inkluderer:
- Det er det motsatte av innenlandske investeringer, det er når agenten bare anskaffer finansielle instrumenter fra sitt eget land.
- Valutakursrisiko må tas i betraktning, det vil si et potensielt tap på grunn av reduksjonen i verdien av en valuta. La oss for eksempel forestille oss at en spanjol kjøper obligasjoner fra et amerikansk selskap og får en periodisk avkastning i dollar. Så hvis dollarprisen synker, vil investorens inntekt - når du endrer den til euro - også falle.
- Det er en strategi som den geopolitiske variabelen må vurdere. Det kan for eksempel være at regjeringen i et land bestemmer seg for å innføre begrensninger eller høyere skatter på utenlandske investeringer.
- En annen variabel som kan påvirke globale investeringer er politikken til monetære myndigheter, for eksempel hvis de hever eller senker referanserenten.
- Utviklede land tilbyr et lavere risikonivå for investoren, det vil si at de garanterer mer stabil avkastning over tid. Dette, sammenlignet med fremvoksende eller utviklingsland, der det er større volatilitet, men også høyere lønnsomhet.
Typer eiendeler i en global portefølje
Når du implementerer en global investeringsstrategi, kan forskjellige typer eiendeler anskaffes, for eksempel følgende:
- Obligasjoner: De er gjeldsinstrumenter utstedt av et selskap eller land (statsobligasjoner). Kjøperen "låner" penger til utstederen og mottar til gjengjeld en periodisk betaling.
- Handlinger: Disse eiendelene er en del av selskapets kapitalbeholdning. Det vil si at kjøperen blir partner i det utstedende selskapet. Profitt gjøres ved å videreselge aksjen og / eller ved å motta utbytteutbetalinger.
- Finansielle derivater: De er instrumenter (opsjoner, futures, swaps og forward) hvis verdi endres avhengig av en annen underliggende eiendel, for eksempel en aksjeindeks.