Det er tider når, dessverre, kriminalitetsverdenen bruker økonomiske innovasjoner til å hvitvaske penger eller skjule transaksjoner. Akkurat er en viss klasse kryptovalutaer, gitt anonymiteten de tillater, favorittene til organisert kriminalitet.
Vi kan definere kryptovaluta som en digital betalingsmetode som bruker et krypteringssystem for å gi brukerne sikkerhet. Dette er ikke-fysiske, digitale valutaer, men som kan brukes i transaksjoner over internett. På den annen side er det ingen sentralbank som har ansvaret for sin kontroll og utstedelse. Det hele startet i 2009 med bitcoin, opprettet av den japanske Satoshi Nakamoto. Over tid har nye kryptovalutaer dukket opp, noen med slike egenskaper at de har blitt mye brukt av visse kriminelle organisasjoner.
Kryptovalutaer som et instrument for kriminelle organisasjoner
I følge informasjon gitt av Europol, har organisert kriminalitet brukt kryptovalutaer til å hvitvaske rundt 4,5 milliarder euro. I tillegg kanaliseres anslagsvis 4% av europeisk kriminell fortjeneste gjennom kryptovalutaer som bitcoin.
Hvorfor henvender seg kriminelle til kryptovalutaer? Blant annet fordi det er vanskeligere for rettshåndhevelse å fryse en kryptovalutaportefølje enn en bankkonto. Siden de ikke er banker som er avhengige av en autoritet, er det mye mer komplisert for politiet å være våken overfor transaksjoner.
Et tydelig eksempel på hvordan kriminalitet bruker kryptovalutaer, er tilfellet med en narkotikahandler fra Wales. Denne kriminelle, som har 8 års fengselsstraff, var engasjert i salg av fentanyl, og opererte bare med bitcoins. Bekymringen sprer seg blant europeiske politibetjenter, spesielt blant London-politiet, som ser små narkotikahandlere ty til kryptoteknologi for å skjule økonomien hver dag.
Det er sant at det er kryptovalutaer som Ripple og Nano som skiller seg ut blant andre grunner for å legge til rette for raske betalinger og for deres lave provisjoner. Men det kriminalitet er interessert i, er ikke den slags innretning, men anonymitet. Blant de kryptovalutaene som mest favoriserer anonymitet og som gir Europol størst hodepine, er tre verdt å nevne: Monero, Zcash og Dash.
Deretter skal vi forklare noen av de viktigste egenskapene til disse tre kryptovalutaene:
- Monero: Det tilbyr anonymitet, og sporing er mye mer komplisert enn bitcoin. Det skiller seg også ut for sin enkle bytte med andre enheter. Markedsverdi på 3600 millioner euro.
- Zcash: Til tross for at du ikke garanterer total personvern, er det en variant som er veldig vanskelig å spore. Markedsverdi på 1100 millioner euro.
- Dash: Avledet fra Litecoin, det er nok å si for presentasjonen at den ble kalt "den mørke valutaen." I Dash, ved bruk av PrivateSend, er det muligheten til å skjule opprinnelsen til midlene. Markedsverdi på 4.000 millioner euro.
Å spore kriminelle
På grunn av det høye privatlivet som tilbys av kryptokurver, har politiet mange problemer når det gjelder å koble transaksjoner med mistenkte. Derfor er det mye vanskeligere og mer komplisert å samle bevis for å bevise en persons skyld.
Det er ikke slik at kryptokurver er et instrument spesielt designet for kriminalitet, men den høye graden av anonymitet de gir, gjør at kriminelle organisasjoner kan skjule kriminelle aktiviteter og transaksjoner.
Nå, i kriminalitetens verden, brukes bitcoin mindre og mindre, siden andre mindre valutaer, som de som tidligere er nevnt, gir lavere provisjoner og større privatliv. I tillegg har bitcoin stadig flere kontroller. I denne forstand må identitet, adresse og noen ganger en selfie før du utfører en transaksjon oppgis. Denne tiltaksserien, i det minste hva bitcoin angår, gjør jobben lettere for rettshåndhevelse.
Dermed er bitcoin ikke lenger grobunn for kriminelle transaksjoner. De som tror at de ikke etterlater seg spor når de bruker bitcoin, er feil, fordi de legger igjen et spor som lar myndighetene finne adressen der kjøpet av kryptovalutaer stammer.
Til tross for alt, gjør de mektigste kriminelle organisasjonene en stor innsats innen kryptokurver for å gjøre det vanskelig å spore og finne sine transaksjoner.