EU har lansert en ny mekanisme i kampen mot hvitvasking av penger. Det handler om kontantkontroll, som letter samarbeidet mellom medlemslandene, alt basert på sporing av kontantstrømmer og utveksling av informasjon mellom landene som utgjør EU.
En av EUs store økonomiske utfordringer er å bekjempe hvitvasking av penger. Erfaringen har vist at store mengder kontanter håndteres i Europa. Disse midlene kommer ikke nettopp fra lovlige aktiviteter, men fra ulovlige operasjoner. Det hender at det er lett å overføre pengene på en ugjennomsiktig måte, unnslippe myndighetene og administrasjonen.
Kontroll av store pengesummer
Derfor har EU prøvd å forhindre at penger fra ulovlige aktiviteter kommer inn i den juridiske kretsen, en forskrift kjent som kontantkontroll. Dermed er det blant de mest fremtredende tiltakene verdt å merke seg plikten til å oppgi ethvert kontantbeløp som overstiger 10 000 euro som skal inn i eller forlate fellesskapets territorium.
Når kontantkontrollen kommer, vil kontrollen over sirkulasjonen av kontantstrømmer styrkes. Og det er at kontrollen av sirkulasjonen av kontanter tillater en mer effektiv kamp mot kriminell virksomhet. Det er mange kriminelle organisasjoner som bruker bruken av kontanter for ikke å etterlate seg spor.
Men hvorfor er grensen for pengesummene som må deklareres til tollmyndighetene satt til 10 000 euro? Vel, denne grensen er høy nok til ikke å gjøre prosedyren til en kjedelig byråkratisk hindring, slik at de fleste vanlige reisende ikke vil ha plikten til å formalisere denne prosedyren.
EU har tatt denne saken på alvor og har etablert viktige sanksjoner for de som ikke overholder plikten til å erklære de tilsvarende pengesummene. Disse straffene varierer fra minimum 330 euro til maksimalt dobbelt så mye som ikke er oppgitt i land som Spania.
Imidlertid er kontanter ikke den eneste metoden som brukes av kriminelle, da de også bruker andre likvide midler. Alt dette har ført til at gull og diamanter er inkludert i de nye reglene for kontantkontroll. Det er til og med figuren "uledsagede kontanter" for å overvåke postforsendelser.
Ettersom de som opererer i kriminalitetens verden, finner smutthull og ulike måter å skjule sporet av deres økonomi, muliggjør forskriften endringer i det som refererer til selve definisjonen av "kontanter". For dette er det muligheten for å gjennomføre en oppdatering av forskriften hvert tredje år.
Kommende utfordringer: shoppingforumet og Financial Intelligence Unit
Dessverre har europeiske myndigheter glemt en viktig sak: det såkalte «shoppingforumet». La oss huske at vi med "forumshopping" mener muligheten for at innehaveren av kontantbeløpet velger retten eller den lovgivningen som passer best for hans interesser.
Et grunnleggende aspekt ved implementering av kontantkontroll vil være koordinering av informasjon mellom EUs medlemsland. Dette betyr at rask tilgang til nødvendig informasjon fra myndighetene med ansvar for bekjempelse av hvitvasking vil være viktig. For dette formålet vil det være sammenkoblede databaser som bare tillater tilgang til informasjon relatert til etterforskning og kontroll av kontantstrømmer.
Innenfor den nye forskriften skiller den såkalte Financial Intelligence Unit seg ut, noe som kan gi et uvurderlig bidrag på europeisk nivå når det gjelder økonomiske forbrytelser.