Skyggen av mistanke henger over Deutsche Bank AG. Det er grunner til å tro at den tyske finansinstitusjonen kan være involvert i en stor hvitvaskingsoperasjon. Det anslås at Deutsche Bank har vært involvert i hvitvasking av penger på rundt 230 milliarder dollar.
Svært alvorlige anklager om hvitvasking tynger Deutsche Bank. Disse operasjonene var ment å tillegge midler som faktisk kommer fra ulovlige aktiviteter, lovlig.
Konsekvensene av hvitvasking av økonomi i økonomien
Hvitvasking er et spørsmål som har berørt mange land og banker. Dermed er det banker som er ansvarlige for å overføre midler til andre land for å prøve å skjule den virkelige opprinnelsen til pengene. Vi står dermed overfor et problem som påvirker verdensøkonomien.
Problemet med denne hvitvaskingsoperasjonen er at disse midlene fra kriminelle operasjoner eller tvilsom lovlighet ender med å slutte seg til strømmen av internasjonal handel og finans, ødelegge finansielle enheter og til tider embetsmenn. Å oppdage opprinnelsen til pengene og størrelsen er nå en veldig komplisert oppgave, siden det er nødvendig å undersøke virkelig komplekse operasjoner.
Federal Reserve, i forkant av etterforskningen
For at det skal være hvitvasking, er det derfor nødvendig med en finansinstitusjon. Derfor er det verdt å spørre: Hvem ser på at bankene ikke pådra seg hvitvasking av penger? I tilfellet Deutsche Bank blir etterforskningen utført av Federal Reserve (FED), da det er det amerikanske organet som har ansvar for pengepolitikk og banktilsyn. FED har ansvaret for etterforskningen ettersom den angivelig har utført disse operasjonene i USA.
USAs regelverk forplikter banker som opererer i landet til å identifisere mulige transaksjoner med de klientene som kan utføre hvitvaskingsoperasjoner. Når disse hvitvaskingsoperasjonene er oppdaget, må bankene rapportere det til Federal Reserve.
I det spesifikke tilfellet med Deutsche Bank, anses midler til tvilsom lovlighet verdsatt til 230 000 millioner dollar, det vil si omtrent 200 000 millioner euro. Alt dette har ført til at Federal Reserve nøye analyserer Danske Bank-fondene i Estland.
Publikum har lært om den obskure opprinnelsen til disse midlene fra uttalelsene til Howard Wilkinson, tidligere leder for aksjehandel i Danske Bank. Wilkinson estimerte at rundt 150 milliarder dollar hadde havnet i en større europeisk bank i USA. Dermed mistenker alle at denne store europeiske banken ville være Deutsche Bank. Alt dette ville ha skjedd mellom 2007 og 2015.
Deutsche Bank, korrespondentbank
Alt ser ut til å indikere at det estiske datterselskapet til Danske Bank brukte Deutsche Bank i USA som sin korrespondentbank. Danske Bank brukte med andre ord Deutsche Bank i USA for å tilby sine kunder hvitvaskingstjenester. Dermed ville Deutsche Bank ha operert med Danske Banks kunder i USA.
Danske ville således brukt sine avtaler med Deutsche Bank og JP Morgan for at disse enhetene konverterte utenlandsk valuta til dollar på vegne av sine kunder.
Det ville imidlertid ikke være første gang Danske Bank har vært involvert i spørsmål som hvitvasking av penger. Og faktum er at det estiske datterselskapet til Danske Bank har stått overfor anklager om hvitvasking av penger fra tidene til det tidligere Sovjetunionen.
En vanskelig horisont for den tyske banken
Som vi tidligere har sagt, er hvitvaskede penger innlemmet i kretsløpet for det finansielle systemet, noe som gjør det ekstremt vanskelig å finne opprinnelsen til disse midlene med skyggefull opprinnelse.
Påstander om hvitvasking er imidlertid ikke det eneste problemet Deutsche Bank står overfor. Andre rot som har plaget den tyske banken er manipulering av bank- og valutaindekser. For å møte de forskjellige rettslige problemene ble den tyske enheten tvunget til å utføre avsetninger på til sammen 7.000 millioner dollar.