Investorprofilen er definert i henhold til nivået på toleranse for finansiell risiko som en investor er villig til å påta seg, og forstå økonomisk risiko som muligheten til å påta seg tap.
Det bestemmes ved å evaluere subjektive elementer av investorens karakter som kort sagt prøver å svare på spørsmålet om "hvor langt er de villige til å risikere pengene sine i bytte mot hvilken lønnsomhet".
Lønnsomheten den forventer å oppnå vil øke når grad av antatt risiko øker.
Målet med å kjenne investorprofilen er å bestemme hvilket produkt eller hvilke produkter som vil være passende for den personen.
Typer investorprofil
Når du foretar en investering, må du huske at det er et bredt spekter av eiendeler tilgjengelig i finansmarkedene. Å investere i hver av dem innebærer forskjellige risikoer.
Klar til å investere i markedene?
En av de største meglerne i verden, eToro, har gjort investering i finansmarkedene mer tilgjengelig. Nå kan alle investere i aksjer eller kjøpe brøkdeler av aksjer med 0% provisjon. Begynn å investere nå med et innskudd på bare $ 200. Husk at det er viktig å trene for å investere, men selvfølgelig i dag kan alle gjøre det.
Kapitalen din er i fare. Andre avgif.webpter kan påløpe. For mer informasjon, besøk stocks.eToro.com
Jeg vil investere med EtoroGraden av risikoaversjon måler større eller mindre psykologisk kapasitet hos en investor til å påta seg tap på investeringen. Jo større aversjon mot risiko, jo større avvisning av å lide tap. Og omvendt, jo lavere aversjon mot risiko, jo lavere avvisning av å lide tap.
I Spania utarbeider CNMV således følgende klassifisering:
- Konservativ profil: Denne investoren har et høyt nivå av risikoaversjon. Du er villig til å tape lite eller ingen penger. Generelt søker du å opprettholde investeringen din uavhengig av om lønnsomheten din vil være veldig lav.
- Middels profil: Denne investoren har en moderat grad av risikoaversjon. Han ville være villig til å ta et større tap enn den konservative investoren, ettersom han søker å tjene noe høyere avkastning.
- Aggressiv profil: Det er investoren som er villig til å ta betydelige tap på investeringen i bytte for å oppnå høy avkastning.
Imidlertid er disse definisjonene ikke en eksakt vitenskap. Det vil si at de ikke er bokstavelige da de tjener subjektive kriterier. Risikosensitivitet har mange nyanser avhengig av hver investor og kan ikke tallfestes som sådan.
Egenskaper som bestemmer investorprofilen
Generelt er det inkludert kriterier som evaluerer investorens økonomiske situasjon, målene som forfølges med investeringen, livsfasen de er i eller deres grad av finansiell utdannelse.
Derfor vil ekspertrådgiveren stille deg spørsmål om følgende emner:
- Alder. S
- Lønn du mottar.
- Flytende arv.
- Månedlig sparekapasitet.
- Lønnsomhet du håper å oppnå.
- Tidshorisont for investeringen din.
- Produkter du er interessert i.
I tillegg blir hypotetiske situasjoner hevet for å forstå investorens karakter eller deres reaksjoner på stressende situasjoner. For eksempel, hva vil du gjøre hvis porteføljen din mistet en prosentandel av verdien i løpet av en viss periode?
Basert på disse verdsettelsene vil noen produkter og eiendeler være mer passende for nevnte investor til skade for andre.
