Overtrassasjekontroll - Hva det er, definisjon og konsept

En kassakontrollsjekk er utstedt uten tilstrekkelige midler. Det vil si at dokumentets mengde er større enn kapitalen som er registrert på utstederens (skuffens) bankkonto.

Å gi denne typen sjekk betraktes som en forbrytelse, hvis straff avhenger av lovgivningen i hvert land. Det myndighetene søker å beskytte er retten til betaling som mottas av papiret.

Agenter som kan straffes med en kassakontroll

Agentene som kan straffes ved å bruke en kassakontroll er tre:

• Personen (naturlig eller lovlig) som utsteder en betalingsordre uten å telle på det tidspunktet det nødvendige beløpet på brukskontoen.
• Enkeltpersonen eller selskapet som, etter å ha skrevet en sjekk med tilstrekkelige bestemmelser, forhindrer innsamlingen ved å ta ut midler fra bankkontoen.
• Innehaveren av sjekken som leverer eller godkjenner den til en annen og vet at den ikke er dekket.

Det skal bemerkes at i Spania er alle som ved utstedelse av en kassakontroll sjekker beløpet for dokumentet unntatt straffansvar. Dette innen en periode på fem dager etter at mottakeren presenterer for innsamling uten å lykkes.

Et annet poeng å vurdere er at det er mulig å skrive en sjekk mot en kreditt. Med andre ord gir finansinstitusjonen et lån til skuffen. Dermed kan sistnevnte i fremtiden kompensere kreditor for betalingspålegget.