En politisk eksponert person (PEP) er en person som har (eller hatt) en relevant offentlig funksjon, eller som opprettholder en slags forhold til mennesker i en relevant offentlig funksjon.
Derfor kalles politisk eksponert person (PEP), ikke bare personer som har eller hatt relevante offentlige stillinger eller funksjoner, men også de som har en viss grad av tilknytning til disse menneskene (familie, sosial eller profesjonell).
Det er viktig å huske på at selv om personen slutter å ha offentlig verv, kan de fortsatt betraktes som en PEP. Det er imidlertid ingen generell regel om hvor lenge det vil fortsette å bli ansett som en PEP. Vi kan finne noen land som foreslår en tidsbegrensning for å slutte å være PEP (for eksempel 2 år) og andre land der personen slutter å være PEP direkte når egenskapene som gjorde at det ble en PEP forsvinner.
Hva påvirker det å være en politisk eksponert person (PEP)?
Selv om det ikke bare er begrenset til finanssektoren, er viktigheten av å bli ansett som en PEP ofte knyttet til dette. Dette er fordi finansielle enheter har en forpliktelse til å vite om de kobler til en PEP. Eller på en annen måte, de er forpliktet til å vite om de kobler til en PEP.
Denne forpliktelsen som finansielle enheter må vite om noen er en PEP, ligger i den høye risikoen for deltakelse i bestikkelser og korrupsjon. Det er grunnen til at disse enhetene må foreta en større undersøkelse og overvåking av PEP-operasjonene.
Typer PEP
Det er ingen enkelt definisjon for PEP, men vi kan gruppere dem som følger:
- Nasjonale PEP: Mennesker med en relevant offentlig funksjon på nasjonalt nivå som statsoverhoder, høynivå embetsmenn, militære, rettsoffiserer, representanter for politiske partier, ledere av statseide selskaper.
- Utenlandsk PEP: Mennesker med en relevant offentlig funksjon i utlandet, som statsoverhoder, høytstående myndighetspersoner, militære, rettslige tjenestemenn, representanter for politiske partier, ledere for statseide selskaper.
- Internasjonale organisasjoner: Mennesker med en relevant funksjon i internasjonale organisasjoner.
- Pårørende til en PEP: Mennesker som har et forhold til en PEP, enten ved sammenfall eller gjennom ekteskap eller en tilsvarende form.
- PEP etter forening: Folk som kan ha nytte av å ha et nært forhold til PYP, enten sosialt eller profesjonelt.
Eksempler på PEP
Vi skal analysere flere imaginære tilfeller som er eksempler på politisk utsatte personer (PEP).
La oss forestille oss at fru Miranda (som er president for Spanias regjering) og sønnen hennes vil åpne en bankkonto i Spania. Banken måtte sette i gang en prosedyre for å avgjøre om de er PEP-er. Når det gjelder fru Miranda, er det ingen tvil da hun er president for Spanias regjering (National PEP). Hennes sønn, selv om han ikke har noen stilling eller offentlig funksjon, regnes som en PEP, siden han er sønn av fru Miranda (pårørende til en PEP).
La oss nå tenke på Pérez, som er en barndomsvenn av fru Miranda og ønsker å åpne en konto i en bank. I dette tilfellet kan det betraktes som PEP ved forening, selv om det ville være nødvendig å avklare om det virkelig er et nært forhold, siden det å ha opprettholdt et slags vennskap i barndommen ikke betyr at det for tiden representerer en risiko. I tilfelle Mr. Pérez for tiden var en av fru Mirandas pålitelige personer, kunne han betraktes som en PEP av foreningen, men hvis han ikke er det, vil han ikke måtte betraktes som en PEP.
La oss forestille oss Mr. García, som for tiden er FNs generaldirektør og ønsker å åpne en konto i en finansinstitusjon i Spania. García vil bli ansett som PEP ved å ha en relevant stilling i en internasjonal organisasjon.
Til slutt skal vi tenke på Mr. Molina, som var innenriksminister i Tyskland og også ønsker å åpne en konto i en spansk bank. I dette tilfellet, etter å ha vært innenriksminister i Tyskland tidligere (Utenlandsk PEP), vil det måtte avklares om han fremdeles regnes som en PEP basert på flere faktorer, for eksempel tiden han hadde stillingen og / eller gang hva som har skjedd siden du forlot kontoret.