Risikostyring er prosessene for måling og kvantifisering av sannsynlighet for negative effekter på markedene for finansielle investeringer.
Risikostyring fokuserer på å måle mulige risikoer i enhver finansiell investering, samt å etablere beredskaps- og dekningsplaner i tilfelle disse blir en realitet.
I denne forstand utarbeider risikostyring rapporter og trender som beslutninger kan tas med i tilfelle prognosene overgår trendene.
På det økonomiske området blir risikostyring tatt som et av hovedfeltene, siden det faktisk måler volatiliteten til en investering eller eiendel og i sin tur gir forslag om inneslutning i tilfelle en krise. Denne volatiliteten, som må tas i betraktning i en hvilken som helst investeringsverdi, må motvirkes med diversifisering av investeringen, på en slik måte at den reduserer risikoen og kompenserer for mulige tap.
Risikokvantifisering utføres gjennom teknikker og studier basert på erfaring (empiri), det vil si på endogene variabler av eiendelen, og på eksogene variabler eller av markedet eller miljøet.
Typer av økonomiske risikoer
Det er visse risikoer avhengig av opprinnelse, og alltid i forhold til svingninger i finansmarkedene:
- Valutarisiko: Dette er risikoen som følger av endringer i valutamarkedene.
- Renterisiko: På grunn av bevegelser i nasjonale eller globale renter.
- Markedsrisiko: Spesielt forårsaket av volatiliteten i verdipapirer og andre eiendeler i finansmarkedene.
- Kredittrisiko: Det kommer fra muligheten for at noen av partene i kontrakten ikke påtar seg sine forpliktelser.
- Likviditetsrisiko: Konsekvens av at en av de involverte partene ikke påtok seg sine forpliktelser eller betalinger ved ikke å kunne konvertere sine mindre likvide eiendeler til tilgjengelige kontanter eller penger.
- Operasjonell risiko: Mulighet for økonomiske tap som stammer fra miljøet, det være seg prosedyrer, prosesser, globale markedstrender, foreldelse eller annet.
- Risikoland: Det er gitt av rettssikkerheten og den makroøkonomiske situasjonen i et land.
- Systemisk risiko eller minimal risiko: Det er risikoen som er vanlig for en sektor eller finansiell investering.