Treasury betalinger er de kontantstrømmene som er rettet mot å dekke utestående gjeld hos leverandører og kreditorer.
På denne måten vil dette konseptet omfatte alle betalinger vi gjør til våre leverandører eller kreditorer.
Noen eksempler kan være fakturaer eller kjøp av anleggsmidler. Å ha en effektiv og effektiv betalingsprosess utgjør forskjellen mellom tilliten til eller mistilliten til dem vi skylder penger. Dette kan ende opp med å ha en innvirkning på vårt omdømme.
Hvordan håndtere egne betalinger riktig
Som vi har nevnt tidligere, er forsvarlig statlig forvaltning viktig. Derfor kan det å følge visse trinn hjelpe oss å gjennomføre det. Husk at alt som er planlagt har større sjanse for suksess.
- Først forhandle. Du må komme i kontakt med leverandører eller kreditorer og etablere vilkårene for kjøp og levering av tjenester. Ideelt sett er det gjennom et kontraktsdokument. Hvis det ikke er mulig, er det i det minste bedre å gjøre det via e-post og lagre samtalene.
- For det andre, administrer, fordi dette ordet har en global betydning. Nå er det på tide å sjekke forholdene og tilpasse dem til kundenes innsamlingsbetingelser. Her må vi unngå likviditetsproblemer eller utseendet på en negativ arbeidskapital. Dette trinnet er kanskje det viktigste og programvaren for forretningsadministrasjon (det er noen veldig gode gratisprogrammer) er viktig.
- Til slutt kontrollen av disse betalingene. Det er viktig å vise alvor, formalitet og ærlighet når du arbeider med leverandører eller kreditorer. Derfor må du være interessert i utbetalingene og vite om de har blitt oppfylt.
Betalingsinstrumenter
Det er mange betalingsmåter, og enda mer med spredningen av plattformer på Internett eller på mobiltelefoner. Men la oss se noen av de mest relevante:
- Bankoverføringen. Det var det vanligste til det ble forbigått av betalingsplattformer. Den består av å overføre midler fra en bankkonto til en annen under visse forhold. Betalingen skjer vanligvis umiddelbart eller i løpet av få dager, avhengig av om den er nasjonal eller ikke, og om den blir gjort til samme enhet.
- Betalingsplattformer. Disse har utviklet seg takket være den digitale tidsalderen og Internett. Den mest kjente er Pay Pal, en av pionerene. Men det er også noen som vanligvis er tilknyttet banker. Dette er tilfellet Bizum, resultatet av samarbeidet mellom ulike spanske bankenheter og som tillater betaling fra mobil til mobil.
- Sjekker eller gjeldsbrev. Denne modaliteten består av en serie dokumenter som erstatter kontanter. Førstnevnte tillater at pengebeløpet kan samles når som helst, sistnevnte på utløpsdato. Begge blir mindre og mindre brukt på grunn av teknologiske fremskritt.
- Kontokvitteringer for direkte belastning. I dette tilfellet har leverandøren muligheten til å betale et gebyr til bankkontoen vår for kjøpesummen. For det har vi tidligere godkjent denne prosessen med banken vår. Ledelsesprogrammer har et program som lenker direkte og automatiserer prosedyren.
Eksempel på betalinger av statskassen
Til slutt, ikke noe bedre enn et eksempel. Vi har gjort dette i et regneark, men utseendet vil være likt det som tilbys av et styringsprogram. I den har vi samlet inn og betalinger for et kvartal i de tre modalitetene: kontanter, 30 dager og 60 dager. På den annen side har vi noen prognoser for kontantsaldoer fra økonomiavdelingen.
For enkelhets skyld har vi gruppert innkrevinger og innbetalinger, selv om disse i realiteten normalt har forskjellige datoer. Dette arbeidet utføres av styringsprogramvaren. Disse viser spesifiserte forventede inntekter og betalinger og potensielle likviditetsproblemer.
Det vi gjør er å legge til alle kostnadene, vi trekker summen av alle betalingene, og vi vil oppnå den faktiske saldoen i statskassen til hvert øyeblikk. Forskjellen er viktig fordi hvis det er positivt, har vi det bra.
Tvert imot, hvis det er negativt (som kontantbetalinger i eksemplet), er det praktisk å finne ut hvorfor, så langt som mulig, for å unngå å bruke kredittlinjer.
