Klagetjenesten til National Securities Market Commission (CNMV) er den administrative enheten som er ansvarlig for å løse klager og krav fra brukere av investeringstjenester.
Det er en avdeling opprettet i 1987 for å løse avvikene som ble oppnådd av økonomiske brukere. I denne forstand kan enhver investor som anser at deres rettigheter er blitt krenket som et resultat av et ineffektivt resultat av en enhet, gå til klageservice fra National Securities Market Commission. Det skal imidlertid bemerkes at rapportene som er utstedt av SRCNMV ikke er bindende, men bare informative.
CNMV har ansvaret for å etablere de nødvendige kravene for å kunne inngi krav og deres årsaker til avvisning. I tillegg publiseres SRCNMV-rapporten hvert år der brukerklager er oppsummert. Det inkluderer også resolusjonen vedtatt av SRCNVM og den påfølgende posisjonen til enhetene som handler eller ikke handler i samsvar med dette.
Hvem kan fremsette krav for klageservice fra National Securities Market Commission?
I samsvar med bestemmelsene i regelverket, kan enhver som har status som bruker av investeringstjenester sende henvendelser og krav til SRCNMV. Derfor finner vi et veldig bredt spekter av legitimerte emner:
- Fysiske personer med spansk eller utenlandsk statsborgerskap.
- Juridiske personer med spansk eller utenlandsk statsborgerskap (i deres egen interesse eller klientens).
- Foreninger som representerer brukernes kollektive interesser.
- Kundeserviceavdelinger (vanligvis henvendelser).
Videre må nevnte tjenester ha blitt levert av en av enhetene som er overvåket av CNMV. Det vil si av enheter som har status som enheter autorisert til å tilby investeringstjenester:
- Investeringstjenester selskaper
- Verdipapirforetak (SV)
- Verdipapirbyråer (AV)
- Porteføljeforvaltningsselskaper (SGC)
- Finansielle rådgivningsfirmaer (EAFI)
- Forvaltningsselskaper for kollektive investeringsinstitusjoner (SGIIC)
- Nasjonale kredittinstitusjoner (investeringstjenesteytere)
- Utenlandske kredittinstitusjoner (autorisert til å operere i Spania)
Investoren kan konsultere i de offisielle registerene til CNMV hvilke enheter som virkelig er autoriserte.
Krav mot klagen fra National Securities Market Commission:
Den legitime brukeren av investeringstjenesten har tre måter å starte prosessen med SRCNMV: spørsmål, klager og krav. I alle tre tilfeller må gjenstanden for prosedyren være relatert til svekkelse av rettighetene brukeren har fått når han inngår en kontrakt med enheten eller brudd på regelverket om kundebeskyttelse og informasjonsgjennomsiktighet:
- Spørringer: I forhold til prosessuelle spørsmål og tolkning av regelverket.
- Kravs: På grunn av handlinger eller unnlatelser fra enhetene i strid med regelverket og der en rettighet eller interesse fra brukeren prøver å bli gjenopprettet.
- Klager: På grunn av ineffektive handlinger fra enhetene (forsinkelser, forsømmelse osv.).
Det bør understrekes at gjenstanden for kravet må referere til en bestemt operasjon, som et resultat av en kontrakt som klienten allerede har signert. For eksempel kunne en bruker ikke be SRCNMV om å sjekke verdivurderingen av porteføljen sin i løpet av de siste tre årene, men han kunne gjøre krav på å ikke motta tilstrekkelig detaljert informasjon når han kontraherer et strukturert produkt.
Fremgangsmåte som skal følges for klageservice fra National Securities Market Commission
Den ser ut til å være regulert i ECC-ordre 2502/2012, 16. november, og består av flere trinn: Først må brukeren sende inn kravet til kundeserviceavdelingen til den aktuelle enheten, og i tilfelle enheten har dette tallet , kundeombudet. Hvis begjæringen avvises eller det har gått en periode på to måneder siden presentasjonen uten å få en løsning, må klienten formelt sende inn sine klager til SRCNMV. For det andre må brukeren utarbeide all dokumentasjon som kreves for å starte prosedyrene med SRCNMV. Til slutt vil kravet bli utført gjennom en av de planlagte kanalene (personlig eller online).
Når det gjelder behandling av krav, overføres informasjonen til den påståtte enheten slik at den kan komme med påstander. Prosedyren kan avsluttes før resolusjonen av SRCNMV ved søk i enheten eller tilbaketrekning av den interesserte parten eller etter utstedelse av resolusjonsrapporten. Å oppnå en gunstig oppløsning betyr imidlertid ikke at brukeren vil se sine krav gjenopprettet. Husk at rapportene som er utstedt av SRCNMV ikke er bindende.
Andre avdelinger som har ansvar for å løse klager og krav
- Market Conduct and Claims Department i Bank of Spain.
- Kravtjeneste fra Generaldirektoratet for forsikring og pensjonsfond.
Bestilling ECC / 2502/2012, 16. november, inkluderer den vanlige prosedyren for innlevering av krav for noen av disse tre avdelingene.