Nøkkelinformasjonsdokument for investorer (DFI Prospekt)

Key Investor Information document (DFI brosjyre) er et dokument som inneholder viktig informasjon fra et investeringsfond. I Europa er det obligatorisk å gjøre det tilgjengelig for investorene av fondsforvalterne.

Det er et dokument som ofte er kjent i sektoren med forkortelsen på engelsk (KID: Key Investor Information Document). Formålet med dette dokumentet er at etter å ha lest det, kan investoren med rimelighet bestemme om det er tilrådelig å investere fondet. I USA er det et lignende dokument som heter "Prospekt."

DFI-brosjyren er et veldig nyttig dokument for investoren. Alt dette, fordi det oppsummerer fondets grunnleggende egenskaper. I tillegg er det å lese dette viktige dokumentet for investorinformasjon ment å gjøre det lettere for investorer å sammenligne med andre aksjefond.

Denne brosjyren prøver å oppsummere, med en maksimal lengde på to sider, den viktigste informasjonen om fondet. Det er et utdrag fra fondets komplette prospekt der det er ment å lette investorens forståelse.

Innholdet i dokumentet for viktig investorinformasjon (DFI-prospekt)

Avhengig av hvilken kategori det tilhører, kan instituttet for kollektive investeringer opprette flere seksjoner. Imidlertid er minimumsinnholdet som hver DFI-brosjyre må inneholde, følgende:

Klar til å investere i markedene?

En av de største meglerne i verden, eToro, har gjort investering i finansmarkedene mer tilgjengelig. Nå kan alle investere i aksjer eller kjøpe brøkdeler av aksjer med 0% provisjon. Begynn å investere nå med et innskudd på bare $ 200. Husk at det er viktig å trene for å investere, men selvfølgelig i dag kan alle gjøre det.

Kapitalen din er i fare. Andre avgif.webpter kan påløpe. For mer informasjon, besøk stocks.eToro.com

• ID: Navn, forvaltningsselskap, depositar, ISIN-kode, innlemmelsesdato og registreringsnummer hos den respektive regulatoren (CNMV i Spania, FSA i Storbritannia eller SEC i USA i tilfelle prospektet).
• Investeringspolitikk: Kategorier av finansielle eiendeler der du kan investere, autorisasjon eller ikke å operere med derivater, referanseindeks eller referanseindeks, beskrivelse av investeringsmålene.
• Risiko- og avkastningsprofil: Den er katalogisert gjennom en skala fra 1 til 7 (bestilt fra laveste til høyeste risiko) basert hovedsakelig på IICs historiske volatilitetsnivå og av prosentandelen av variabel inntekt, der det er hensiktsmessig, hvor investeringen normalt er investert. Bakgrunn.
• Utgif.webpter og provisjons: Skille mellom de som har ansvaret for aksjonæren og de som har ansvaret for IICs eiendeler.
• Historisk utvikling av fondet: Returnerer oppnådd basert på forskjellige tidshorisonter.
• Informasjon om depositaren: Identifisering av depositarenheten og kort referanse til mulige interessekonflikter som kan oppstå.
• Tilleggsinformasjon: Minimum innledende investering, skattebehandling osv.

Andre obligatoriske dokumenter for IIC-er

I tillegg til det grunnleggende datadokumentet for investoren, inkluderer forskriften, innenfor informasjonsforpliktelsene til forvaltningsselskaper for investeringsfond, publisering og formidling av følgende dokumenter:

• Full brosjyre.
• En årsrapport.
• En halvårsrapport.
• To kvartalsrapporter.

Regulering av DFI-brosjyren i Spania

I Spania er det regulert, både i lov 35/2003 om institusjoner for kollektive investeringer og i forskriften som utvikler det, og publiseringen er en del av informasjonsplikten til IIC.

Innholdet i prospektet må formidles, både til fondets deltakere og aksjonærer og til allmennheten, og må oppdateres når det gjøres vesentlige endringer i innholdet. Det er National Securities Market Commission (CNMV) som analyserer innholdet i dokumentet, etablerer de formelle kravene og fører tilsyn med at informasjonsforpliktelsene blir oppfylt.