Et uavhengig finansrådgivningsselskap (EAFI) er et selskap for investeringstjenester (ESI) som har autorisasjon til å tilby finansielle rådgivningstjenester i Spania.
Finansiell rådgivning består i å gi personlige anbefalinger om alle typer finansielle instrumenter og tilby råd om økonomiske forhold som kapitalstrukturering, industriell strategi og tjenester knyttet til fusjoner og oppkjøp.
Kjennetegn ved en EAFI
Først og fremst bør det bemerkes at det uavhengige finansielle rådgivningsfirmaet (EAFI) ikke kan handle alene. Du kan bare utføre operasjoner på vegne av dine kunder. Derfor er makten til Eafi begrenset sammenlignet med verdipapirforetakene.
Videre kan Eafi bare tilby investeringstjenester knyttet til økonomisk rådgivning. Det vil si tjenester der en personlig anbefaling blir gitt til en klient om et bestemt finansielt instrument som passer for ham.
Det er nødvendig å understreke den nødvendige individualiseringen av investeringsforslaget basert på kundens personlige forhold. Ellers vil generiske anbefalinger gis som ikke vil falle innenfor rammen av investeringsrådgivning. I tillegg må anbefalingen være egnet for klienten. Med andre ord er det nødvendig å analysere kundens økonomiske kunnskap, erfaring, økonomiske situasjon og investeringsmål for å deretter utstede en investeringsanbefaling i samsvar med alle disse kriteriene som bestemmer deres investorprofil. Derfor må Eafi utføre egnethetstesten, også kjent som MiFID-testen, på hver og en av deres klienter.
Klar til å investere i markedene?
En av de største meglerne i verden, eToro, har gjort investering i finansmarkedene mer tilgjengelig. Nå kan alle investere i aksjer eller kjøpe brøkdeler av aksjer med 0% provisjon. Begynn å investere nå med et innskudd på bare $ 200. Husk at det er viktig å trene for å investere, men selvfølgelig i dag kan alle gjøre det.
Kapitalen din er i fare. Andre avgif.webpter kan påløpe. For mer informasjon, besøk stocks.eToro.com
Jeg vil investere med EtoroThe Independent Financial Advisory Company ble født med det formål å tilby en spesialisert tjeneste. I prinsippet prøver de å være et alternativ til kredittinstitusjoner som tilbyr investeringstjenester. I tillegg, for å autorisere en Eafi til å yte rådgivningstjenesten, er det i henhold til loven påkrevd at de ledende medlemmene har anerkjent faglig anseelse i sektoren. Av denne grunn er spesialiseringsgraden til denne typen selskaper vanligvis ganske høy.
Typer selskaper for investeringstjenester
Følgende er regulert i lov om verdipapirmarkeder og i RD 217/2008, 15. februar, om det juridiske regimet til investeringstjenesteselskaper:
- Verdipapirselskap (SV): De er legitimert for å tilby alle slags investeringstjenester, både på vegne av andre og på egen hånd.
- Aksjebyrå (AV): De har bare tillatelse til å operere for andres konto.
- Portfolio Management Company (SGC): Dens funksjoner er begrenset til skjønnsmessig forvaltning og rådgivning fra investeringsporteføljer.
- Finansrådgivningsfirma (Eafi): De har utelukkende autorisasjon til å tilby finansielle rådgivningstjenester.
National Securities Market Commission (CNMV) er det kompetente tilsynsorgan som autoriserer disse investeringstilbudstjenestene til selskaper og enkeltpersoner.
Aktiviteter og tjenester levert av EAFIs
Uavhengige finansrådgivningsfirmaer er utelukkende bemyndiget til å utføre finansielle rådgivningstjenester til selskaper og investorer.
Se sammenligning mellom alle selskaper for investeringstjenester.
Tilsyn med Independent Financial Advisory Company (EAFIs) i Spania
I henhold til regelverket overvåker CNMV alle de enhetene som er autorisert til å tilby investeringstjenester:
- Investeringstjenester selskaper.
- Verdipapirselskap (SV).
- Aksjebyrå (AV).
- Porteføljestyringsselskap (SGC).
- Uavhengig finansiell rådgivningsfirma (EAFI).
- Forvaltningsselskaper for kollektive investeringsinstitusjoner (SGIIC).
- Nasjonale kredittinstitusjoner (investeringstjenesteytere).
- Utenlandske kredittinstitusjoner (autorisert til å operere i Spania).
I tillegg kan investoren sjekke inn de offisielle CNMV-postene som Eafi virkelig er autorisert.