Et investeringsfond eller aksjefond er et investeringsmiddel som samler pengene til flere investorer for å investere det sammen. Derfor er de også kjent som institutt for kollektiv investering (IIC).
Fond samler penger fra mange investorer for å investere i andre finansielle eiendeler, for eksempel aksjer eller obligasjoner. Verdien av fondet avhenger av verdien av eiendelene som inngår i fondet. Derfor vil fondets ytelse avhenge av ytelsen til eiendelene det inneholder.
Ved å bidra med flere investorer til et felles fond gir aksjefond små investorer tilgang til profesjonelt forvaltede investeringsporteføljer, i tillegg til å diversifisere investeringen.
Hver investor i fondet, kjent som en deltaker, bidrar med penger ved å kjøpe aksjer i aksjefondet. Disse pengene akkumuleres i et felles fond. Investeringsfondet forvaltes av et forvaltningsselskap. Med de akkumulerte pengene kjøper fondet finansielle eiendeler i aksjemarkedene. Eiendelene du har kjøpt, blir deponert hos en depotet.
Hver aksje representerer en liten andel av hele investeringen i den poolen. For å beregne verdien på en enhet, deles verdien av alle eiendelene til investeringsfondet med antall enheter. Denne prisen er kjent som netto aktivaverdi.
Klar til å investere i markedene?
En av de største meglerne i verden, eToro, har gjort investering i finansmarkedene mer tilgjengelig. Nå kan alle investere i aksjer eller kjøpe brøkdeler av aksjer med 0% provisjon. Begynn å investere nå med et innskudd på bare $ 200. Husk at det er viktig å trene for å investere, men selvfølgelig i dag kan alle gjøre det.
Kapitalen din er i fare. Andre avgif.webpter kan påløpe. For mer informasjon, besøk stocks.eToro.com
Jeg vil investere med EtoroInvesteringsfond er ment for alle typer investorer. Imidlertid er det et veldig bredt spekter av investeringsfond for forskjellige investorprofiler. Ikke alle aksjefond er egnet for alle investorer.
Det er mange byråer som prøver å rangere hvert av midlene for å hjelpe oss å vite i hvilket fond vi skal investere. Det mest kjente fondanalyseselskapet er Morginstar, og stjernene har blitt en stift for analyse av aksjefond.
Hvordan fungerer et investeringsfond?
Vi skal forklare hvordan et investeringsfond fungerer på en veldig forenklet måte. La oss forestille oss at vi klarte å overbevise 10 venner om å investere sammen.
Det første spørsmålet som skulle dukke opp er hvem av de 10 som vet noe om økonomi. La oss anta at ingen har denne kunnskapen. Løsningen vil være å ansette et selskap som er spesialisert på investeringer for å forvalte pengene vi har lagt til felles, vi skal kalle dette "forvaltningsselskap".
Det andre punktet som vil bli diskutert er hvem som skal beholde alle disse eiendelene eller pengene, ettersom mennesker er mistrolige av natur, vil løsningen være å plassere dem i en "depotinstans". Den eneste hensikten vil være å beskytte pengene til de ti vennene.
Alle menneskene som kommer sammen under fondets paraply, kalles deltakere, og investorens ytelse er etablert basert på de kollektive resultatene.
Fordeler med investeringsfond
Fond har generelt en rekke fordeler for deltakerne i fondet.
De viktigste fordelene med et investeringsfond er:
- Diversifiser investeringene: Investeringsfond lar oss utvide spekteret vi investerer i, siden ved å samle inn penger fra mange investorer kan de få tilgang til flere markeder.
- Tilgang til nesten ethvert marked: Gjennom de forskjellige typene fond har du tilgang til markeder som i mange tilfeller ikke vil være innen rekkevidde hvis du investerer individuelt.
- Profesjonell ledelse: For å investere i aksjemarkedet er det nødvendig å ha økonomisk kunnskap. Forvaltning av investeringsfond utføres av finanspersoner.
- Effektivitet: Ved å investere kollektivt utnytter aksjefond stordriftsfordeler. De medfører lavere kostnader når de opererer i markedene.
- Skattefordeler: Investering gjennom aksjefond har en tendens til å ha skattefordeler for skattebetalere i nesten alle land.
- Bredt utvalg av muligheter: Foreløpig er det en usedvanlig variert type fond som gjør det mulig å finne passende produkter for enhver investorprofil.
- Regulering: Midlene kan ikke gjøre det de vil med pengene dine, de må følge reglene som er angitt i deres forskrifter.
Typer av investeringsfond
Det finnes et bredt utvalg av typer aksjefond. De kan klassifiseres på mange forskjellige måter. I henhold til investeringsropet ditt, risiko, type avkastning eller geografisk område, blant andre parametere.
Den mest brukte og populære er klassifiseringen etter investeringskall. Dermed kan vi markere følgende typer investeringsfond:
- Monetært investeringsfond
- Rentefondsinvesteringer
- Aksjefond
- Blandede investeringsfond
- Globale investeringsfond
- Garanterte midler
- Hedgefond, alternative forvaltningsfond eller hedgefond
- Midler av midler
- Indeksfond eller indeksfond
Hva er minimumskapitalen for å investere i et investeringsfond?
Fondene har generelt ingen inngangsgrenser ved lov, jo flere av oss jo bedre for alle. Imidlertid krever de fleste investeringsfond fra store fondsforvaltere inngang med et minimumsinnskudd.
Klasser av et investeringsfond
Investeringsfondene til store forvaltningsselskaper har vanligvis flere forskjellige klasser i samme fond. Disse klassene i samme investeringsfond gjøres vanligvis av en av tre grunner:
- Ha akkumuleringsklasse eller distribusjonsklasse: Distribusjonsklassen deler ut utbytte, mens akkumuleringsklassen sparer mottatt utbytte eller kuponger for eiendelene den inneholder og investerer dem på nytt. Dette er en skattefordel i de fleste land og tillater også sammensatt rente, bare ved å holde fondet.
- Ha fondet tilgjengelig i forskjellige valutaer: For eksempel en klasse i dollar, en annen klasse i euro og en annen klasse i pund. Klasser i forskjellige valutaer kan ikke sikres (fondet overfører bare den opprinnelige investeringen til den andre valutaen og gir en netto eiendelverdi i den andre valutaen) eller sikres (fondet bruker sikringsinstrumenter for å eliminere valutarisiko fra fondet, for eksempel hvis fondet investerer opprinnelig i dollar, men jeg investerer i den sikrede euroklassen, avkastningen skal være den samme, minus kostnadene ved sikring).
- Ha forskjellige klasser som skiller investortypene: Å skille små investorer fra store investorer og institusjonelle investorer.
Et eksempel på fordeling på klasser etter investortype kan være:
- Klasse A for private investorer: Minimumsinvestering på 100 euro og forvaltningskostnad 1%.
- Klasse B for private bankinvestorer: Minimumsinvestering på 1 million dollar og ledelseskostnad 0,75%.
- Klasse C for institusjonelle investorer: Minimumsinvestering på 10 millioner dollar og ledelseskostnad 0,30%. For å investere i institusjonelle klasser kan det også være en rekke krav.
Hva og hvem danner et investeringsfond?
Et investeringsfond består av fire hovedkomponenter:
Deltakere
Deltakere eller investorer er de menneskene som investerer pengene sine. Kapitalen deres går til fondets aksjer, og til gjengjeld mottar de aksjer i fondet i forhold til det de investerer.
Midlene er fleksible, du kan komme inn på tidspunktet for opprettelsen eller senere. På samme måte kan du trekke deg helt eller delvis når du vil.
Deltakelser
Aksjene er de like delene eiendelene til et investeringsfond er delt inn i. Dette antallet aksjer er ikke fast, det avhenger av kjøp av aksjer (tegning) eller salg (innløsning).
Følgelig varierer verdien på aksjene også. Verdien på en bestemt dag kalles nettoverdien av investeringsfondet (NAV). Det er derfor aksjene er omsettelige verdipapirer, men de handles vanligvis ikke på noe marked. Slik sett er det forvaltningsselskapet selv som selger eller tilbakekjøper aksjene.
Styringsfirma
Forvaltningsselskapet er det som administrerer og forvalter fondet, bestemmer investeringspolitikken som skal følges. Det vil si hvor eiendelene til fondet som dannes av deltakernes bidrag vil bli investert.
Hvert investeringsfond har et enkelt forvaltningsselskap, selv om dette kan forvalte forskjellige fond. Forvaltningsselskapene tar abonnements- og refusjonsprovisjoner (som kan nå 5%) i tillegg til provisjoner for resultatet, ledelseskommisjon, kontroll av depotfirmaet, regnskap og for utarbeidelse av periodiske rapporter for CNMV.
Depotfirma
Det kan være en bank, sparebank eller verdipapirforetak. Dens funksjon er å sikre fondets eiendeler, som kan være eiendeler eller kontanter, og det utfører også kontrollfunksjoner over forvalteren, til fordel for investorer.
Hvis du vil lære mer om investeringsfond, kan du lese hvilke typer investeringsfond og lære hva som er fordelene med å investere i et investeringsfond.
