Indeksfond - Hva det er, definisjon og konsept

Et indeksfond, også kjent som et indeksfond, er et investeringsfond som sporer oppførselen til en aksjeindeks.

Når vi snakker om indeksfond, snakker vi også om det som ofte kalles passiv forvaltning. Med andre ord bestemmer ikke lederen hvor eller i hvilket beløp den investeres. Lederen er bare dedikert til å kopiere ytelsen til indeksen.

I motsetning til aktiv ledelse, her analyserer ikke lederen. Det vil si at den ikke bruker metoder som teknisk analyse eller grunnleggende analyse for å bestemme hvilke eiendeler som vil fungere best.

Typer indeksfond

Som alle investeringsfond, kan denne typen fond klassifiseres etter forskjellige kriterier. Den viktigste klassifiseringen er imidlertid den som klassifiserer disse investeringsfondene i henhold til typen kopi.

Klar til å investere i markedene?

En av de største meglerne i verden, eToro, har gjort investering i finansmarkedene mer tilgjengelig. Nå kan alle investere i aksjer eller kjøpe brøkdeler av aksjer med 0% provisjon. Begynn å investere nå med et innskudd på bare $ 200. Husk at det er viktig å trene for å investere, men selvfølgelig i dag kan alle gjøre det.

Kapitalen din er i fare. Andre avgif.webpter kan påløpe. For mer informasjon, besøk stocks.eToro.com

Jeg vil investere med Etoro

Det er to måter å replikere til en indeks:

• Fysisk replika

Denne replikasjonen består av å kjøpe hver sikkerhet som utgjør indeksen og i samme andel. For eksempel en indeks som består av 10 verdier. Den fysiske kopien vil bestå av å kjøpe hver av de 10 verdipapirene i samme proporsjoner som indeksen.

• Syntetisk replika

Syntetisk replikering består i å anskaffe et aktivum som simulerer atferden til indeksen. I henhold til det forrige eksemplet, i stedet for å kjøpe hver av de 10 verdipapirene, kan vi kjøpe en fremtid på den indeksen. Den syntetiske kopien fungerer med finansielle derivater, og spesielt med swap-kontrakter.

Hver av disse typene replikaer har fordeler og ulemper. Fysisk replikering har mindre risiko, men medfører høyere kostnader, og sporingsfeilen er høyere. Den andre, derimot, til tross for at den er billigere og har en veldig god sporingsfeil, medfører større risiko.

Etter min ydmyke mening som investor er det etter min erfaring vanligvis et bedre alternativ å velge den fysiske replikken. La oss si at den fysiske kopien kjøper et merkenavn produkt og den syntetiske kopien er en etterligning.

Fordeler og ulemper ved indeksfond

Indeksfond som helhet, uansett type replika, har en

Fordel

• Indeksfond har lavere kostnader enn andre fond
• På lang sikt har de en tendens til å overgå andre fond på grunn av manglende evne til mange aktive forvaltere til å overgå referanseindeksen.
• Selv om de er aksjer i samme fond, er porteføljen din like diversifisert som indeksen du har tenkt å replikere.
• De fleste indeksfond påløper utbytte og renter. Selv om sistnevnte vil avhenge av investeringspolitikken.
• De har skattefordeler

Ulemper

• Selv om de har lavere kostnader, vil det være investorer som spør seg selv: Hvorfor betale en forvalter som bare kopierer et fond? Jeg kan gjøre det også.
• Selv om det er bevist på lang sikt, genererer de mer lønnsomhet, men maksimal avkastning som oppnås er indeksen. Som alle medier blir ekstraordinær oppførsel av visse handlinger nøytralisert.
• Diversifisering kan være en fordel, men det kan også være en ulempe. Noen investorer kan oppleve at visse indekser ikke er tilstrekkelig diversifisert.
• Bjørnemarkeder kan ikke unngås. Hvordan vi kjenner økonomien og derfor aksjemarkedet utvikler seg på en syklisk måte. Derfor, i tider med usikkerhet, vil ikke fondet være i stand til å nøytralisere volatiliteten.

Avslutningsvis er indeksfond et godt alternativ å investere. Selv om alt er sagt, vil alt avhenge av hver investor. For noen vil indeksfond være en dårlig investering, og for andre vil det være det beste alternativet. Og i tillegg vil det også avhenge av markedet det replikeres til.