Et profilert investeringsfond er et fond som prøver å tilpasse seg deltakerens investorprofil. For å gjøre dette, gjennom studiet av deres aversjon mot risiko og opprettelsen av en rekke investeringsfond som dekker de forskjellige mulige risikonivåene.
Risikoprofilen referert til i definisjonen indikerer investorens evne til å bære tap. Å prøve å velge et høyere lønnsomhetsnivå har åpenbart en direkte konsekvens av antagelsen om større risiko. Risikoprofilen til et fond er obligatorisk spesifisert i Fundamental Investor Information-dokumentet og er klassifisert på en skala fra 1 til 7 (bestilt fra laveste til høyeste risiko). Skalaen er hovedsakelig basert på det historiske volatilitetsnivået og aksjeprosentene fondet vanligvis er investert i.
I et profilert investeringsfond er risikoindikatoren beskrevet i navnet på fondet med ord som "lav", "konservativ" eller "risikabel" som prøver å tilpasse seg investorens profil. Det kan noen ganger være komplisert å bestemme risikovillighetsprofilen ikke for fondet, men for investoren selv. For dette har de formidlende finansinstitusjonene forskjellige verktøy som gjør det mulig for dem å gi råd til klienten om hva risikoprofilen deres er. Disse verktøyene tilsvarer MiFID-spørreskjemaene for å vurdere bekvemmelighet og egnethet.
I prinsippet er det en kategori av investeringsfond som har stor gjennomsiktighet for investoren, og som gjør det mulig å unngå forvirring eller skuffelse. a posteriori. Den aktuelle økonomiske brukeren er klar over sin investorprofil og risikoen han må ta for å prøve å oppnå høyere eller lavere avkastning. Imidlertid er det også sant at dette spekteret av midler medfører en ekstra kostnad for investoren. Profilerte fond inkluderer et "globalt forvaltningsgebyr" som gjør dem dyrere å ansette. Siden de er fond av midler, mister deltakeren en viss grad av kontroll over investeringsstrategier.
Hovedtrekk ved et profilert investeringsfond
Dette er hovedegenskapene til et profilert investeringsfond:
Klar til å investere i markedene?
En av de største meglerne i verden, eToro, har gjort investering i finansmarkedene mer tilgjengelig. Nå kan alle investere i aksjer eller kjøpe brøkdeler av aksjer med 0% provisjon. Begynn å investere nå med et innskudd på bare $ 200. Husk at det er viktig å trene for å investere, men selvfølgelig i dag kan alle gjøre det.
Kapitalen din er i fare. Andre avgif.webpter kan påløpe. For mer informasjon, besøk stocks.eToro.com
Jeg vil investere med Etoro- De danner svært diversifiserte porteføljer: Både i forhold til eiendelene som er gjenstand for investering, så vel som markedene de investerer i.
- De opprettholder en fullt aktiv profesjonell ledelse: De er referert til en referanseindeks som prøver å bli slått av fondsforvalterne.
- Tydelig definert investeringspolitikk: Basert på den forhåndsdefinerte risikoprofilen til fondet, strukturerer de sin investeringspolitikk som tilpasser seg markedsforholdene og respekterer det etablerte risikonivået til enhver tid. De viktigste justeringene som vanligvis gjøres for å respektere produktets risikonivå, skyldes volatilitetsgrenser og eksponering for aksjer.
- De er blandede midler: Egentlig er de en blanding av midler. Fordi de investerer i både fast inntekt og aksjer.
Fordeler med det profilerte investeringsfondet
- Tilpasningsevne: Det særegne ved denne kategorien er at de tilpasser seg alle risikoprofiler (konservative, moderate, risikable, veldig risikable osv.).
- Informasjon gjennomsiktighet: Profilerte fond er preget av klarhet og gjennomsiktighet i driften. Noe som forenkler beslutningstaking av investorer.
- Fleksibilitet: Ettersom det er et blandet produkt, kan det tilstrekkelig tilpasse seg endringer og markedsutvikling.
Ulemper med det profilerte investeringsfondet
- Uventet oppførsel av fast inntekt: Profilerte fond er ikke mer enn en blandet fondsmodalitet. I dem fungerer prosentandelen av investering i fast inntekt som en «safe haven asset». Det vil si at den prøver å beskytte en mulig dårlig oppførsel av aksjeaktiva for å kompensere for tapene. Imidlertid kan det motsatte scenariet forekomme. Renteinntekt kan ta motsatt retning av variabel inntekt, og mens fondet tjener på investeringene i aksjemarkedet, mister det alt fra rentebaserte eiendeler (obligasjoner, obligasjoner … osv.)
- Usikker tidshorisont: Dette er vanligvis fond der investeringen din anbefales på mellomlang og lang sikt. Imidlertid kan dårlig ytelse i fast inntekt oppstå på kort sikt. Derfor er det veldig viktig å være oppmerksom på oppførselen til markedet før du lider tap.