Hvordan gjøres hvitvasking?
Det er vanlig at media regelmessig behandler saker som hvitvasking av penger. Denne typen operasjoner kan involvere kriminelle organisasjoner, selskaper og store banker. Alt dette for å gi et lovlig utseende til penger som er oppnådd ulovlig.
Dessverre tyver narkotikasmuglere, terrororganisasjoner og andre typer kriminelle strukturer til hvitvasking av penger for å gjøre pengene sine lovlige.
Alt begynner med å skaffe svarte penger fra en ulovlig operasjon. Disse operasjonene inkluderer kriminelle handlinger som narkotikahandel, prostitusjon, våpensalg eller smugling. Derfor vil de som utfører disse kriminelle operasjonene ikke erklære pengene opptjent til statskassen.
Nå trenger ikke alle svarte penger nødvendigvis komme fra kriminalitet. Og det er at alle penger som ikke er deklarert til statskassen vil bli betraktet som svarte penger. Selv om det er sant, blir alt sagt at eksistensen av svarte penger kan gi mistanke om aktivitetene som utføres av en person. Mange ganger er svarte penger det første sporet av noen form for ulovlig aktivitet, og i mange tilfeller den store indikasjonen på en skatteforbrytelse.
Faser av hvitvasking av penger
I hvitvaskingsprosessen, der det vil bli gjort et forsøk på å gi lovlig opphav til midlene som er oppnådd på ulovlig måte, er tre faser verdt å fremheve:
- Plassering: Penger hentet fra ulovlige aktiviteter føres, vanligvis kontant.
- Skjul: For å forhindre myndighetene i å oppdage opprinnelsen til pengene, vil det bli utført en rekke kompliserte overføringer som gjør det vanskelig å spore midlene.
- Integrering: Når opprinnelsen til pengene er skjult, vil de ende opp med å bli integrert i det finansielle systemet. For å gjøre dette ser det ut til at pengene kommer fra helt lovlige økonomiske aktiviteter.
Hvordan gjøres hvitvasking?
Nå, hva er teknikkene som svindlere bruker for å gi et uttrykk for lovlighet til sine svarte penger? Prosedyrene som brukes til hvitvasking eller hvitvasking av penger er veldig forskjellige.
Hvitvasking av penger gjennom banker
Som et første alternativ vil vi forklare hva divisjon eller fraksjonering består av, også kjent som "smurfing". For å gjøre dette er det nok å dele opp store summer i mindre beløp, og skape forskjellige kontoer der disse beløpene vil bli satt inn.
På denne måten vil pengene ikke bli lagt merke til av statskassen, siden finansielle enheter ikke er pålagt å rapportere om disse bevegelsene av små pengesummer.
Et annet alternativ er å samarbeide med en bank. Erfaringen har vist at mange banker har samarbeidet om hvitvasking av penger. Det har vært tilfeller der banken var klar over disse operasjonene og andre situasjoner der banken ikke var klar over opprinnelsen til pengene.
Samfunn spiller inn
En veldig vanlig praksis blant svindlere er å ty til såkalte intervenerende selskaper. For å gjøre dette vil svindleren skape et komplekst nettverk av selskaper som utfører operasjoner mellom dem. Det vil være nødvendig for disse selskapene å utføre flere transaksjoner, og dermed gjøre det vanskelig å spore penger. I mellomtiden vil de forskjellige selskapene, med hver operasjon, utstede falske fakturaer.
Fortsetter vi med hvitvaskingsoperasjoner som innebærer etablering av selskaper, finner vi lånene. For å gjøre dette er det nok å opprette et selskap i utlandet med svarte penger. Da vil det være nok å gjøre et lån til deg selv. Lånets størrelse kan overføres til et juridisk selskap eller til en fysisk person som er lokalisert på nasjonalt territorium.
Dokumentmapper
Hvis du vil unngå overføring av penger på nasjonalt territorium, er det muligheten for å ty til de klassiske koffertene. Dette består i å forlate nasjonalt territorium og foreta flere utenlandsreiser med pengesummer som ikke tiltrekker myndighetenes oppmerksomhet, for senere å åpne en konto i utlandet.
Et annet alternativ er å forlate landet direkte med store summer, selv om risikoen i dette tilfellet er større.
Hvitvasking av penger med høyverdige varer
Det er ganske vanlig at de som hvitvasker penger går til eiendomsmarkedet. For å gjøre dette kjøpes en eiendom til en pris som er høyere enn markedsprisen. Dermed vil kjøpesummen være inkludert i skjøtet. Deretter blir tilsvarende skatter betalt for overføring av eiendommen, og med dette vil midlene ha blitt hvitvasket.
Hvis vi fortsetter med varer av stor verdi, er det verdt å fremheve kunstauksjonene. I denne operasjonen vil hvitvaskeren trenge samarbeid fra en medskyldig, som vil få en viss sum penger. Dermed vil medskyldig tilby et høyt beløp for de auksjonsverkene. Medskyldige vil deretter levere arbeidet til blekeren. For sin deltakelse i operasjonen vil medskyldig motta en kommisjon.
På denne måten vil hvitvaskeren beholde mengden penger, som vil være helt lovlig. Denne metoden er spesielt attraktiv for kalkmaskiner, for i motsetning til kjøp av fast eiendom, der det er en rekke poster, i kunstauksjoner, er det stor opasitet.
Kasinoer og pengespill for å hvitvaske penger
En spesielt enkel metode er å gå til et kasino. Den som eier svarte penger, bytter kontantene mot kasinobrikker. For å unngå å tiltrekke deg oppmerksomhet, vil du spille og tape penger. Men med det meste av pengene trygge, vil du be om å få byttet sjetongene dine, så casinoet vil utstede deg en sjekk. I tilfelle den store pengesummen vekker mistanken til statskassen, kan hvitvaskeren alltid komme med unnskyldningen for at han var heldig å vinne en saftig premie.
Endelig, og i tråd med pengespill, er det muligheten for å kjøpe vinnende lodd. Dermed kontakter hvitvaskeren lotterivinneren og tilbyr ham hele beløpet av premien og en ekstra provisjon. Derfor vil blekemiddelet ha blitt en rettferdig lotterivinner. Nå, den som selger den vinnende lodd, må møte et nytt problem, siden det vil være den som må tenke på hvordan man kan hvitvaske pengene man får fra salget av den vinnende billetten.
