Faser av hvitvasking av penger

Hvitvasking består av tre forskjellige faser: plassering, skjul og integrering.

Disse fasene kan utføres i fellesskap eller hver for seg. Imidlertid vil de vanligvis ende opp med å bli utført samtidig.

Leggefase

Kjent internasjonalt som plassering (angelsaksisk betegnelse). Det er i dette første øyeblikket når kriminelle prøver å innføre skitne penger i kontanter eller andre typer varer (alltid av ulovlig opprinnelse) i det finansielle systemet. Det vil si at det er her når de prøver å gi inntrykk av lovlighet til de varene som ervervet gjennom ulovlige aktiviteter.

Det kan betraktes som den viktigste fasen i hele prosessen, og uten tvil er det hvor blekemiddel har større risiko for å bli oppdaget av myndighetene, på grunn av at det er flere og flere tiltak og krav når det kommer til bevegelser og innsetting av penger i finansielle enheter (identifikasjoner, økonomiske grenser i drift, etc.). For å unngå å bli oppdaget, er det vanligste å innføre skitne penger i små og brøkdeler (handling kjent som smurfing). I tillegg utføres dette vanligvis av personer utenfor kriminelle organisasjoner, slik at de i tilfelle de blir oppdaget av myndighetene ikke kan finne ut hovedstaden. Tanken er å kunne fortsette på den ene siden med kriminell virksomhet og på den andre siden med hvitvasking av penger.

Kontanter kan også innføres på andre forskjellige måter (ikke bare ved å bruke finansinstitusjoner), for eksempel gjennom detaljhandel eller ved å flytte dem til utlandet.

Dekningsfase

Fase også kjent som diversifisering, skyggelegging eller, internasjonalt som lagdeling. Hovedsakelig er det forsøkt å gjøre i denne fasen å eliminere opprinnelsen til pengene som tidligere ble satt inn i det finansielle systemet (fase 1) gjennom et stort antall finansielle transaksjoner.

Disse operasjonene er vanligvis bankoverføringer mellom filialer, erverv av varer med kontanter for å selge dem senere, lån mellom shell-selskaper, antatte utenlandske investeringer i selskaper opprettet i Spania, og hovedsakelig elektroniske transaksjoner til andre finansinstitusjoner og til og med offshore selskaper der det er sterk bankhemmelighet og kan gjøres enkelt og raskt. Alle disse bevegelsene gir anonymitet og likviditet.

Integreringsfase

Siste fase der pengene, etter å ha utført denne serien av påfølgende operasjoner, returnerer til blekeagenten, og oppfyller målet: å konvertere skitne penger til tilsynelatende lovlige penger slik at de kan brukes normalt i det finansielle systemet. For dette må lovbryteren få en juridisk forklaring som beviser hans formue.

I denne fasen brukes vanligvis metoder som etablering av virksomheter som involverer en stor mengde flytende penger (restauranter, kasinoer, kinoer osv.) For å sette inn penger av ulovlig opprinnelse mellom penger anskaffet på en helt lovlig måte, med muligheten for å rettferdiggjøre opprinnelsen til disse pengemassene gjennom den virksomheten som ble opprettet. I tillegg brukes andre metoder som kjøp av fast eiendom og det påfølgende salget til en antatt høyere pris som gjør det mulig å bevise inntekt generert av nevnte salg som egentlig ikke har skjedd.