Privatbank består av en høyt profesjonalisert og global forvaltning av klientens eiendeler. Det handler om å møte investerings-, formueplanlegging, økonomiske og skattemessige behov for enkeltpersoner eller familiegrupper med høy formue.
Derfor er privatbank dedikert til finansielle rådgivnings- og formuesforvaltningsoppgaver. For dette blir det tatt hensyn til mange variabler, som det er viktig å lage en vare for kundeprofilering:
- Risikoprofil.
- Lønnsomhetsmål.
- Likviditetsbehov.
- Temporal horisont.
- Finanspolitisk situasjon.
Typer privatbank
For at en privat banktjeneste skal være slik, må det opprettes et forhold mellom bank og klient som skiller seg ut for å tilby en personlig tjeneste. Det er nødvendig å skille mellom kundebank og produktbank:
- Kundebank: Det fokuserer på å gjøre forholdet til klienten lønnsomt, se det som en helhet og ikke som en sum av produkter og tjenester.
- Produktbank: Produktplassering er ikke basert på at klienten, hvis ikke på kommersielle kampanjer, ikke tar hensyn til den personlige tjenesten.
Det er flere måter å strukturere en privat banktjeneste på:
- Amerikansk stil: Fokusert på bedriftskunden fra grossistbank. Det kan sies at de driver privatbank fra investeringsbank,
- Sveitsisk stil: Mest patrimonial Private Banking, fokusert på de klientene med en høy nettoverdi som fremfor alt søker livskvalitet og kontroll over eiendelene sine, som de vil holde unna skatter, inflasjon, investeringskostnader og investere i konservative produkter.
Hovedtrekk ved privat bank
Oppfyller de globale behovene til klientens eiendeler gjennom:
- Eiendoms-, økonomi- og skatteplanlegging.
- Generasjonell orientering.
- Individualisert ledelse.
- Det beste og mest komplette utvalget av produkter og tjenester.
- Basert på et sterkt mellommenneskelig forhold til klienten.
Hoved privat banktjenester
Utvalget av tjenester innen privatbank er veldig variert:
- Familiekontortjenester.
- Investering i eiendom.
- Tilgjengeligheten av et bredt spekter av investeringsfond.
- SICAV og strukturerte produkter.
- Forvaltning av løsøre og ikke-løsøre eiendeler.
- Skatteoptimalisering av eiendeler.
- Planlegging mellom generasjoner.
Bankene fungerer