En referanseindeks basert på tidligere avkastning er en type referanseindeks som er bygget ved hjelp av en algoritme som kombinerer de forskjellige investeringsstiler som gjenspeiler de tidligere investeringene i et fond.
For eksempel, hvis et aksjefond tidligere år har investert 50% i store aksjer med verdistrategier og de andre 50% i små aksjer med vekststrategier, vil det være faktorene som brukes som referanse. For å beregne disse prosentene må det utføres en beregning av prosentene som er brukt i tidligere perioder.
Dette er en nyttig type referanse når den eneste informasjonen som er tilgjengelig å investere i, er investeringstyper som er gjort tidligere. I så fall oppfyller de kriteriene for en god referanse og er generelt enkle å bruke.
Å være basert på fortiden, er en av deres største ulemper at de kanskje ikke reflekterer hva en leder skal investere i fremtiden, og at det kreves et minimum antall perioder for å etablere et stabilt statistisk mønster. Det kan heller ikke brukes på ledere som endrer investeringsstil.
Klar til å investere i markedene?
En av de største meglerne i verden, eToro, har gjort investering i finansmarkedene mer tilgjengelig. Nå kan alle investere i aksjer eller kjøpe brøkdeler av aksjer med 0% provisjon. Begynn å investere nå med et innskudd på bare $ 200. Husk at det er viktig å trene for å investere, men selvfølgelig i dag kan alle gjøre det.