Faktorene for å velge et investeringsfond er de variablene som må tas i betraktning for å velge en lønnsom investering i et sparingsinstrument som et investeringsfond.
Et investeringsfond er en eiendel som består av bidrag fra investorer som investerer kapitalen for å få avkastning på den. Investeringsfondet vil bli forvaltet av investeringsforvaltere som vil bestemme investeringspolitikken, samt distribusjon og valg av finansielle instrumenter å investere i.
Det er forskjellige typer investeringsfond, for eksempel tradisjonelle som investerer i produkter med variabel inntekt, renteinntekt, derivater, Forex eller råvarer som prøver å forbedre en referanseaktiv eller referanseindeks i markedet, indeksfond som replikerer oppførselen til en bestemt indeks Aksjer markedet, ETFer som er en hybrid mellom en aksje og et investeringsfond, mer profesjonelle og personaliserte alternative forvaltningsfond for deltakerne, fond rettet mot enkeltpersoner som hedgefond eller hedgefond, SICAV-er med gunstigere skatteimplikasjoner eller eiendomsinvesteringsfond som investerer fra hjem og garasjer til industribygg.
Faktorer for å velge et investeringsfond
De viktigste faktorene for valg av investeringsfond er følgende:
- Volum av forvaltede eiendeler.
- Omdømme og filosofi fra fondsforvalter, forvaltere og forvaltere.
- Fondets investeringspolitikk og fondsfordeling etter sektor og land.
- Morningstar Rating.
- Kredittvurdering.
- Porteføljeomsetningsnivå. Aktiv ledelse vs passiv ledelse. Overdreven forvaltning kan generere betydelige gebyrer og dermed redusere fondets lønnsomhet. Mange investeringsforvaltere har forhandlet om tilbakemeldinger fra kommisjonen med finansinstitusjonen.
- Vurder de fem viktigste posisjonene i fondet.
- Langsiktig lønnsomhet. Siste 5 år og 10 år hvis det er banerekord.
- Market beta, forteller oss hvordan lønnsomheten til en eiendel varierer i forhold til referansemarkedet.
- Kurtosekoeffisient, analyserer graden av konsentrasjon av verdipapirene som utgjør en portefølje.
- Sharpe ratio, måler meravkastningen sammenlignet med den risikofrie eiendelen. Dette forholdet er veldig viktig.
- Referanse- eller referansemiddel.
- Porteføljens likviditet.
- Dato da det tar formuen.
- Åpenhet i informasjonen til fondet i informasjonsbrosjyren og kvartalsrapporter.
- Offentliggjøring av eiendelens verdi i offisielle økonomiske medier.
- Administrasjons-, innskudds-, abonnements- og innløsningsgebyr. I tillegg kan det være en provisjon for fortjeneste.
- Tidshorisont og risikoprofil (den fortjener en spesiell omtale selv om den er inkludert i den nevnte investeringspolitikken)
Disse 18 poengene inkluderer ikke alle mulige punkter som kan analyseres fra et fond. Det ville være mange flere, og noen av dem er umulige å analysere eller vite. Når vi tar hensyn til disse faktorene og analyserer dem i detalj, vil vi imidlertid mer sannsynlig velge et investeringsfond av god kvalitet.
Klar til å investere i markedene?
En av de største meglerne i verden, eToro, har gjort investering i finansmarkedene mer tilgjengelig. Nå kan alle investere i aksjer eller kjøpe brøkdeler av aksjer med 0% provisjon. Begynn å investere nå med et innskudd på bare $ 200. Husk at det er viktig å trene for å investere, men selvfølgelig i dag kan alle gjøre det.
