En investeringsrådgiver er en profesjonell som bruker sin kunnskap til å administrere investeringsporteføljene til kundene sine i bytte mot et økonomisk vederlag.
Derfor er han ekspert på investeringsprodukter hvor han kan tjene lønnsomme besparelser eller overskytende likviditet hos sine kunder. Avhengig av deres personlige og risikoprofil, råder det dem på denne måten hvilke produkter som passer best for dem. Blant de som krever disse tjenestene, er enkeltpersoner (enkeltpersoner) og juridiske personer (selskaper).
Forskjeller mellom investering og finansiell rådgiver
Egentlig mer enn forskjeller kan vi snakke om omfanget av tjenesten. Vi kan vurdere at:
- En finansiell rådgiver er en som tilbyr en tjeneste knyttet til økonomien til sine kunder. På denne måten gir den deg råd om din økonomiske situasjon fra et økonomisk synspunkt, men også en finanspolitisk. Derfor hjelper det deg med å planlegge finansieringsbehovet ditt og administrere skattebetalingen.
- Personen som veileder oss på investeringer, fokuserer på denne tjenesten. Med andre ord er deres jobb å tilby oss produkter som tilpasser seg vår smak, preferanser og risikoprofiler. Derfor kan vi si at omfanget er investering.
Husk at de er forskjellige fagpersoner og deres opplæring også. Den første er spesialisert i finansiering, og opplæringen er i dette aspektet, den andre er opplært i investeringer. For eksempel har store selskaper ofte eksterne økonomiske rådgivere som rapporterer til økonomidirektøren. De kan også ha en av investeringer for overflødig likviditet.
Anbefalinger for valg og betaling for tjenesten
Selv om hver person er forskjellig, kan vi komme med en rekke anbefalinger når vi velger vår rådgiver. Mer enn noe annet, skal vi se på trening, erfaring og legitimasjon.
Klar til å investere i markedene?
En av de største meglerne i verden, eToro, har gjort investering i finansmarkedene mer tilgjengelig. Nå kan alle investere i aksjer eller kjøpe brøkdeler av aksjer med 0% provisjon. Begynn å investere nå med et innskudd på bare $ 200. Husk at det er viktig å trene for å investere, men selvfølgelig i dag kan alle gjøre det.
Kapitalen din er i fare. Andre avgif.webpter kan påløpe. For mer informasjon, besøk stocks.eToro.com
Jeg vil investere med Etoro- I begynnelsen kan det virke som en no-brainer, men spesialisert opplæring er viktig. Vanligvis er den vanligste graden i administrasjon, men de kan også bli uteksaminert i jus. I begge tilfeller er det veldig hyppig og tilrådelig at de har en høyere grad relatert til tjenestene de tilbyr.
- På den annen side erfaring. De bør ha minst fire eller fem års arbeid med å gi råd om investeringer. I disse firmaene, som i advokatfirmaer, er det nyutdannede som lærer. Noe som er vanlig og anbefalt og sier mye om profesjonaliteten deres.
- Til slutt legitimasjonen. På den ene siden krever lovene i hvert land at de registrerer seg hos et offentlig reguleringsorgan. På den andre, og ikke mindre viktig, er personlig og profesjonell legitimasjon. Internett kan hjelpe oss med det, la oss undersøke, analysere og fremfor alt spørre hva som er nødvendig.
Tjenesten belastes vanligvis på to måter. På den ene siden utstedelse av faktura for den totale mengden av utført arbeid og til rett tid. På den annen side, som en periodisk kommisjon for rådgivning. Den første er tilrådelig når vi trenger en spesifikk orientering og i noe spesifikt. Den andre formelen anbefales i langvarige forhold.
Regulatorer i noen land
Til slutt skal vi vise hvem som er regulatorene som "overvåker" disse tjenestene i Spania og Mexico. Selv om de pleier å være like i andre land og er de samme som kontrollerer organiserte aksjemarkeder, for eksempel aksjemarkedet:
- I Spania er det National Securities Market Commission (CNMV) som regulerer de organiserte markedene (aksjemarkedet) for finansielle eiendeler og forpliktelser i Spania. Det vil si kjøp og salg av aksjer, obligasjoner, obligasjoner og så videre. Det er et uavhengig organ fra det spanske skattebyrået.
- I Mexico ville det være National Banking and Securities Commission (CNBV), et organ som ligner på det forrige som regulerer finansmarkedene. Det er også et uavhengig organ fra det meksikanske finansdepartementet.