EFPA-sertifisering - hva er det, definisjon og konsept

EFPA-sertifiseringen er et dokument gitt av European Financial Planning Association som akkrediterer ferdigheter og kunnskap på finansområdet.

EFPA-sertifiseringen er en profesjonell sertifisering som kan skaffes etter bestått eksamen som er utarbeidet og evaluert av European Financial Planning Association. Det er flere typer sertifikater som avhenger av den spesifikke kunnskapen som er evaluert.

Hva er EFPA?

EFPA er den spanske delegasjonen til den europeiske foreningen for rådgivning og økonomisk formueplanlegging. Det ble grunnlagt i 2000 og har siden den gang fungert som et uavhengig organ innen finansiell faglig sertifisering og som en representant for interessene til sertifiserte fagpersoner innen personlig økonomisk planlegging og rådgivning.

Innenfor EFPAs oppdrag er å sertifisere kunnskap og sikre kontinuerlig opplæring av fagpersoner innen personlig-økonomisk rådgivning og planlegging. I tillegg søker den å fremme etisk faglig oppførsel som styres av foreningens etiske regler.

Kjennetegn på sertifiseringene gitt av EFPA

Sertifiseringene tildelt av EFPA måler kunnskap og ferdigheter basert på profesjonell praksis. De skiller seg fra akademiske kvalifikasjoner ved at de ikke har en ubestemt gyldighetsperiode, men må oppdateres hvert annet år for å demonstrere at den profesjonelle har klart å oppdatere sin kunnskap.

Sertifiseringsprosessen består av bestått kunnskapseksamen direkte relatert til profesjonell praksis på økonomiområdet. Det vil si at det er praktisk kunnskap som er nødvendig for å prestere godt på arbeidsplassen og som kreves av finansnæringen. Det vurderte innholdet er vanlig for hele EU.

Eksamen blir evaluert av uavhengige komiteer som ikke har noen tilknytning til kommersielle interesser.

EFPA-sertifikater søker å bli en referanseindeks eller standard for profesjonell praksis på finansområdet.

Typer sertifiseringer

Det er fire typer EFPA-sertifikater:

• European Financial Planner (EFP): Sertifiserer at fagpersonen er i stand til å utføre omfattende personlige økonomiske planleggingsoppgaver av høyt nivå av kompleksitet og volum.
• European Financial Advisor (EFA): Den anerkjenner en fagpersons evne til å utføre rådgivnings-, ledelses- og finansrådgivningsoppgaver til enkeltpersoner innen personlig eller privat bankvirksomhet, finansielle tjenester orientert mot den enkelte klient og enhver profesjonell bank-, forsikrings- eller uavhengig funksjon, som innebærer tilbud om en integrert eiendoms- og finansiell rådgivningstjeneste.
• European Investment Practitioner (EIP): Dette er en mellomsertifisering som lar deg søke på neste nivå av sertifisering (EFA).
• European Investment Assistant (EIA): Det er en erkjennelse av at fagpersonen har de nødvendige ferdighetene for å gi informasjon om finansielle tjenester eller banktjenester og for å overholde gjeldende forskriftskrav.